ناک 63102 – نمایندگان فروش مالی
نمایندگان فروش مالی محصولات و خدمات اولیه سپرده، سرمایه گذاری و وام را به افراد و مشاغل می فروشند. آنها در بانک ها، اتحادیه های اعتباری، شرکت های اعتماد و موسسات مالی مشابه کار می کنند.
فهرست مشاغل ناک 63102
- مسئول حساب های بانکی
- مسئول حساب های بانکی تجاری
- مسئول اعتبار مصرف کننده
- مسئول وام های مصرفی
- تحلیلگر اعتبار
- افسر بررسی اعتبار
- محقق اعتباری
- افسر اعتبار
- مشاور بدهی
- مسئول فروش و خدمات مالی
- ناظر فروش و خدمات مالی
- مسئول خدمات مالی
- نماینده خدمات مالی
- متخصص حساب های کلیدی
- مسئول خدمات وام
- کارآموز خدمات وام
- بازرس وام
- افسر وام
- مشاور وام
- عامل وام
- تحلیلگر وام
- مشاور وام
- ناظر وام
- کارشناس خدمات بازرگانی – مالی
- مشاور وام مسکن
- مشاور وام مسکن
- مسئول وام مسکن
- افسر وام مسکن
- بانکدار شخصی
- مسئول حساب های بانکی شخصی
- نماینده بانک شخصی
- همکار خدمات مالی شخصی
- مسئول خدمات مالی شخصی
- مسئول وام های شخصی
- همکار فروش – بانکداری شخصی
- مسئول فروش – مالی
- افسر ارشد وام
- مسئول وام های دانشجویی
وظایف اصلی
افراد شاغل در این ناک برخی یا همه وظایف زیر را انجام می دهد
- افتتاح حساب های شخصی و غیر شخصی جدید و امکان دسترسی به ماشین های بانکی خودکار، تلفن بانک و خدمات بانکداری آنلاین
- مصاحبه با متقاضیان وام های شخصی، وام مسکن، دانشجویی و تجاری
- ترویج فروش محصولات و خدمات سپرده، سرمایه گذاری، اعتبار و وام
- با پیشنهاد راه حل هایی برای رسیدگی به اهداف مالی مانند گسترش کسب و کار، مدیریت بدهی، سرمایه گذاری و سایر اهداف مالی به مشتریان کمک کنید.
- بررسی و ارزیابی وضعیت مالی متقاضی وام، مراجع، اعتبار و توانایی بازپرداخت وام
- مدارک کامل اعتبار و وام
- ارائه درخواست های اعتبار و وام به مدیر شعبه یا اعتبار با توصیه هایی برای تایید یا رد. یا با اطمینان از رعایت استانداردهای اعتباری مؤسسه، درخواست ها را در محدوده مجاز تأیید یا رد کند
- صورت‌های مربوط به حساب‌های معوق را تهیه کنید و حساب‌های غیرقابل تطبیق را برای اقدام جمع‌آوری ارسال کنید
- فایل های اعتباری و وام را بررسی و به روز رسانی کنید
- به عنوان حافظ مشترک پول نقد و اوراق بهادار عمل کنید.
تحصیلات، تجربیات و مدارک مورد نیاز
- معمولاً ثبت نام نزد مرجع تنظیم کننده اوراق بهادار در استان یا قلمرو محل کار الزامی است.
- افسران خدمات مالی که محصولات و سرمایه گذاری های مالی تنظیم شده را به فروش می رسانند، ملزم به دریافت مجوز از نهاد حاکم مناسب هستند.
- تکمیل یک برنامه آموزشی وام یا اعتبار، از شش تا دوازده ماه، معمولاً مورد نیاز است.
- برنامه ها و دوره های آموزشی مختلفی توسط موسسه بانکداران کانادا ارائه می شود و ممکن است توسط کارفرمایان مورد نیاز باشد.
- معمولاً گذراندن دوره متوسطه و تجربه گسترده بانکداری عمومی مورد نیاز است.
- ممکن است مدرک لیسانس یا دیپلم کالج مرتبط با بازرگانی یا اقتصاد مورد نیاز باشد.
- مجوز صندوق سرمایه گذاری مشترک معمولا مورد نیاز است.
- پیشرفت به سمت مدیریت اعتبار و وام با تجربه امکان پذیر است.
- پیشرفت به سطوح بالاتر برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت با تجربه امکان پذیر است.
این ناک شامل مشاغل زیر نمیشود
- مدیر وام و اعتبار – شرکت بانکی یا اعتماد (در 10021 بانکداری، اعتبار و سایر مدیران سرمایه گذاری)
- سایر مقامات مالی (11109)
- بانکداری، بیمه و سایر کارمندان مالی (14201)
- نمایندگان خدمات مشتری – موسسات مالی (64400)