ناک 11102 – مشاوران مالی
مشاوران مالی به افراد در مورد تصمیمات مالی مانند سرمایه گذاری، مدیریت پول نقد و برنامه ریزی املاک مشاوره می دهند. آنها برنامه های مالی شخصی را با توجه به اهداف مشتریان ایجاد می کنند و آنها را از طریق اجرای استراتژی های پیشنهادی هدایت می کنند که با تغیر وضعیت، این برنامه ها نیز تغییر میکنند و تنطیم می‌شوند. آنها توسط بانک ها، شرکت های اعتماد و شرکت های سرمایه گذاری استخدام می شوند یا ممکن است خوداشتغال باشند.
فهرست مشاغل ناک 11102
- مدیر حساب
- مشاور مالی
- مشاور سرمایه گذاری
- مشاور بانکی
- برنامه ریز مالی معتبر
- برنامه ریز مالی
- مشاور امنیت مالی
- مشاور خدمات مالی
- متخصص سرمایه گذاری
- مشاور مالی شخصی
- برنامه ریز مالی شخصی
- مشاور سرمایه گذاری شخصی
- مشاور سرمایه گذاری شخصی
- تحلیلگر اوراق بهادار – امور مالی شخصی
- مشاور اوراق بهادار
- مشاور سرمایه
وظایف اصلی
افراد شاغل در این ناک برخی یا همه وظایف زیر را انجام می دهد:
- تهیه کردن برنامه‌های مالی شخصی برای مشتریانی که مدیریت نقدینگی، امور مالی، پوشش بیمه، سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی بازنشستگی و املاک، مالیات‌ها و مسائل حقوقی را پوشش می‌دهند
- سوابق مالی مشتریان را تجزیه و تحلیل کنید، اهداف تعیین کنید و یک استراتژی مالی ایجاد میکنند
- به مشتریان در اجرای طرح مالی مشاوره دهید تا به آنها در دستیابی به اهدافشان کمک میکنند
- همچنین می تواند خرید و فروش محصولات مالی و سرمایه گذاری را بسته به مجوزی که در اختیار دارد ترتیب می دهند و سبد را برای اطمینان از کیفیت و سودآوری آن نظارت میکنند.
- ممکن است به گسترش تجارت و جذب مشتریان جدید کمک میکنند.
تحصیلات، تجربیات و مدارک مورد نیاز
- معمولاً مدرک لیسانس در مدیریت بازرگانی، بازرگانی، اقتصاد یا یک رشته مرتبط مورد نیاز است.
- تعیین برنامه‌ریز مالی معتبر، که توسط شورای استانداردهای برنامه‌ریزان مالی کانادا اعطا می‌شود، ممکن است مورد نیاز باشد.
- برای فروش محصولات و سرمایه‌گذاری‌های مالی تنظیم‌شده، مانند مستمری‌ها، RRSP و بیمه عمر، مجوز از نهاد حاکم مربوطه لازم است.
- گواهینامه به عنوان یک برنامه ریز مالی در کبک مورد نیاز است.
- مؤسسات و سازمان‌های مالی مانند مؤسسه اوراق بهادار کانادا، مؤسسه بانکداران کانادا، مؤسسه CFA، مؤسسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مؤسسه برنامه‌ریزی مالی کانادا، و مؤسسه شرکت‌های اعتماد کانادا، برنامه‌ها و دوره‌های آموزشی مختلفی را ارائه می‌دهند که ممکن است کارفرمایان به آنها نیاز داشته باشند.
- ارتقا به سمت مدیریت مالی با تجربه امکان پذیر است.
- در حالی که این نوع پست ها مستلزم درجه بالایی از آموزش و صلاحیت هستند، افرادی که آنها را اشغال می کنند باید به طور مداوم مهارت های خود را به روز رسانی کنند و به دنبال پیشرفت حرفه ای باشند.
این ناک شامل مشاغل زیر نمیشود
- تحلیلگران مالی و سرمایه گذاری (11101)
- سایر مقامات مالی (11109)
- نمایندگان اوراق بهادار، دلالان سرمایه گذاری و کارگزاران (11103)
- مدیران در خدمات مالی و تجاری (1002)