ناک 63102 – نمایندگان فروش خدمات مالی
نمایندگان فروش خدمات مالی محصولات و خدمات مالی اساسی از جمله سپرده‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها و وام‌ها را به افراد و کسب‌وکارها ارائه می‌دهند. آن‌ها در بانک‌ها، اتحادیه‌های اعتباری، شرکت‌های امانی و مؤسسات مالی مشابه فعالیت می‌کنند.
فهرست مشاغل ناک 63102
- کارشناس حساب‌های بانکی
- کارشناس حساب‌های بانکی تجاری
- کارشناس اعتبارات مصرفی
- کارشناس وام‌های مصرفی
- تحلیلگر اعتباری
- کارشناس بررسی اعتبارات
- بازرس اعتبارات
- کارشناس اعتبارات
- مشاور بدهی‌ها
- کارشناس فروش و خدمات مالی
- سرپرست فروش و خدمات مالی
- کارشناس خدمات مالی
- نماینده خدمات مالی
- متخصص حساب‌های کلیدی
- کارشناس خدمات وام‌دهی
- کارآموز خدمات وام‌دهی
- بازرس وام‌ها
- کارشناس وام
- مشاور وام‌ها
- نماینده وام‌ها
- تحلیلگر وام‌ها
- مشاور وام‌ها
- سرپرست وام‌ها
- متخصص خدمات تجاری – مالی
- مشاور وام‌های مسکن
- کارشناس وام‌های مسکن
- کارشناس اعتبارات مسکن
- کارشناس وام‌های شخصی
- بانکدار شخصی
- کارشناس حساب‌های بانکی شخصی
- نماینده بانکداری شخصی
- همکار خدمات مالی شخصی
- کارشناس خدمات مالی شخصی
- کارشناس فروش – بانکداری شخصی
- کارشناس فروش مالی
- کارشناس ارشد وام‌ها
- کارشناس وام‌های دانشجویی
وظایف اصلی
افراد شاغل در این ناک برخی یا همه وظایف زیر را انجام می دهد
- افتتاح حساب‌های شخصی و غیرشخصی و ارائه دسترسی به خدمات بانکداری خودکار از طریق دستگاه‌های خودپرداز، بانکداری تلفنی و بانکداری آنلاین.
- مصاحبه با متقاضیان وام‌های شخصی، وام‌های مسکن، وام‌های دانشجویی و وام‌های تجاری.
- ترویج و فروش محصولات و خدمات مالی شامل سپرده‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها، اعتبارات و وام‌ها.
- کمک به مشتریان با ارائه راهکارهای مالی جهت دستیابی به اهدافی مانند گسترش کسب‌وکار، مدیریت بدهی‌ها، سرمایه‌گذاری و سایر اهداف مالی.
- بررسی و ارزیابی وضعیت مالی متقاضیان وام از جمله مراجع، سوابق اعتباری و توانایی بازپرداخت وام.
- تکمیل مدارک اعتبارات و وام‌ها مطابق با الزامات مؤسسه مالی.
- ارسال درخواست‌های اعتبار و وام به مدیر شعبه یا مدیر اعتبارات همراه با توصیه‌های مربوط به تأیید یا رد درخواست؛ یا تأیید و رد درخواست‌ها در حدود اختیارات مجاز با رعایت استانداردهای اعتباری مؤسسه.
- تهیه گزارش‌های مربوط به حساب‌های معوقه و ارجاع حساب‌های غیرقابل تطبیق به بخش وصول مطالبات.
- بررسی و به‌روزرسانی پرونده‌های اعتباری و وام.
- انجام وظایف به‌عنوان متولی مشترک وجوه نقد و اوراق بهادار.
تحصیلات، تجربیات و مدارک مورد نیاز
- ثبت‌نام در سازمان نظارتی اوراق بهادار در استان یا منطقه محل اشتغال معمولاً الزامی است.
- نمایندگان خدمات مالی که محصولات مالی قانون‌گذاری‌شده و سرمایه‌گذاری‌ها را می‌فروشند، باید مجوز مربوطه را از نهاد نظارتی ذی‌صلاح دریافت کنند.
- تکمیل یک دوره آموزشی وام یا اعتبار که معمولاً بین شش تا دوازده ماه طول می‌کشد، الزامی است.
- دوره‌های آموزشی مختلف توسط مؤسسه بانکداران کانادایی (Institute of Canadian Bankers) ارائه می‌شود و ممکن است توسط کارفرمایان الزامی باشد.
- مدرک دیپلم دبیرستان و تجربه گسترده در زمینه بانکداری عمومی معمولاً مورد نیاز است.
- داشتن مدرک کارشناسی یا دیپلم کالج در رشته‌های مرتبط با تجارت یا اقتصاد ممکن است الزامی باشد.
- اخذ مجوز صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک معمولاً ضروری است.
- با کسب تجربه، امکان ارتقا به سمت‌های مدیریتی در حوزه اعتبارات و وام‌ها وجود دارد.
- تجربه کافی می‌تواند منجر به پیشرفت به سطوح بالاتر در برنامه‌ریزی مالی و مدیریت ثروت شود.
این ناک شامل مشاغل زیر نمیشود
- مدیر وام و اعتبار – شرکت بانکی یا اعتماد (در 10021 بانکداری، اعتبار و سایر مدیران سرمایه گذاری)
- سایر مقامات مالی (11109)
- بانکداری، بیمه و سایر کارمندان مالی (14201)
- نمایندگان خدمات مشتری – موسسات مالی (64400)